找回密码
 立即注册
手机APP做任务赚钱安小店APP
POS机代理加盟信用卡积分变现
科学shang网支付宝免签约即时到帐OLEOU简单搜索
查看: 636|回复: 6

成都POS机各种类型的套现,必须知道,谨防犯罪!

[复制链接]

发表于 2017-4-3 11:23:13 | 显示全部楼层 |阅读模式
在金融犯罪案件当中我们经常会有看到POS机套现这种违法行为,POS机套现的违法行为有多种类型,下面小编为大家介绍一下,在日后的使用POS机可以做到预知。

    1、【非法中介、商户使用POS机套现】不法分子自己申请POS机或向别人租用POS机,持卡人在POS机上刷卡后,当即将刷卡金额支付给持卡人,并按照套现金额0.8%至2%收取手续费,扣除向银行缴纳的刷卡扣率,从中非法牟利。

    2、【克隆POS机犯罪】犯罪嫌疑人以虚假身份证申请信用卡及POS机后,通过刷卡购物等手段取得商户POS机刷卡小票,利用上面反映的商户POS机信息,通过某种技术手段将犯罪嫌疑人自带的POS机内参数修改成和商户的信息一样。这种情况下,犯罪嫌疑人再对上次交易进行撤销(或退货)操作。

    3、【利用程序时间差诈骗】不法分子利用POS机、银联与银行系统信息传递的几分钟时间差,进行套现。一般与卡主合谋,由卡主持现金到银行柜台存入账号,嫌疑人在其他地方与此同时用资金积累好的POS机刷卡将钱转出。而后在银行柜台的卡主以填错账号等由而拒绝签名,将钱取回或存入其他账号。而POS机的刷卡交易信息,通常要延迟一两分钟之后才能从银联系统反馈到银行,因此一般不易被银行察觉。

    4、【收银员以用POS机为客户刷卡结算之机窃取银行卡信息】在现实生活中,人们常会到酒店、商场、超市等银行特约商户刷卡消费。而少数收银员利用这个时机,趁持卡人酒后无防范意识或以方便持卡人为由将卡拿离现场,盗取客户的银行卡卡号和密码,然后勾结不法分子造出伪卡进行提款、消费。

    以上四种利用POS机进行违法犯罪行为是比较常见的,大家在日常使用pos机的时候要多多注意。

发表于 2017-6-4 15:36:04 | 显示全部楼层
我十目一行也还是看不懂啊。

发表于 2017-6-4 15:36:05 | 显示全部楼层
已阅

发表于 2017-6-5 15:43:40 | 显示全部楼层
长江后浪退前浪,

发表于 2017-6-24 22:03:38 | 显示全部楼层
如果回帖是一种美德,那我早就成为圣人了!

发表于 2017-8-21 20:32:41 | 显示全部楼层
谢谢楼主,共同发展

发表于 2017-8-22 17:30:27 | 显示全部楼层
LZ真是人才
*滑块验证:
您需要登录后才可以回帖 登录 | 立即注册

本版积分规则

手机版|免责声明|信立网

GMT+8, 2024-12-23 09:42 , Processed in 0.044296 second(s), 30 queries .

Powered by Discuz! X3.5

© 2001-2024 Discuz! Team.

快速回复 返回顶部 返回列表