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案件中犯罪分子采用的手法,让一般磁条卡难以防范,而芯片卡信息虽然也会被窃取,但是由于复制难度大,因此安全系数相对较高。犯罪嫌疑人贡某坦言,只要在机器上一装,纯磁条卡基本上难以防范。
办案民警指出,当前部分POS机发放过程中,实名制执行不力,给犯罪分子转移赃款、提现提供了便利。事实上,按央行相关规定,商户申请 POS 机需要提交相关手续,经审核合格后才可以办理。但现实中的 POS 机市场却远比想象中的混乱。主要涉及两个方面,一是前端采集信息的时候,用的改装POS机都是非实名制的,为了规避侦查;二是复制成伪卡之后,为了规避侦查,他不会直接拿伪卡取款,而是用第三方支付机构的pos机通过刷伪卡的形式把钱转到用于取现的POS机绑定的银行卡上面,再拿到取款机上去取。这个案件发现的情况就是,复制成伪卡后,用来刷卡的POS机全部都不是实名制的。
同时,办案民警特别提到,POS机通常必须具有“拆机自毁功能”。然而本案中,犯罪嫌疑人使用的联迪 E550 型 POS 机竟然可以被打开进行改装,给犯罪嫌疑人可乘之机。而这种型号的 POS 机在市面上仍然大量存在。
办案民警提醒,这种被改装的POS机一般是第三方支付机构发放的。他们不像银行、银联那么正规,底下有代理商,下面还有次级代理商。如果第三方支付机构发放的还是联迪E550型POS机,大家要格外小心。 |
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