这3种情况会被打入外管局黑名单并取消换汇资格

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" />                                        我们国家为阻止更多资金外流，中国国家外汇管理局发布新规界定了被称为＂蚂蚁搬家＂的换汇行为，并表示实施该行为的个人可能被列入黑名单，取消10万美元换汇额度两年。据小编了解，实在划定在2015年就有了，但是当时查的不严。然而外汇局在2016年底最近开始严查＂蚂蚁搬家＂式换汇，假如被列入黑名单，将被剥夺两年内的10万美元换汇额度。小编今天要说的就是2017年起这3种情况会被打入外管局黑名单并被取消换汇资格，让我们一起来看看吧。不然被纳入外管局黑名单可就太不值得了。
首先我们要了解下什么是＂蚂蚁搬家＂式汇款？
下面三种都属于蚂蚁搬家：
1、统一个人在7日内从统一外汇储蓄帐户中提取1万美元及以上外币达到5次以上；
2、统一个人将自己的外汇储蓄帐户内存款划转到5个以上直系支属的账户；
3、5个及以上不同的人，同日/隔日/连续多日分别购买外汇后，将外汇打给境外统一个人或机构；
目前国内个人换汇的限额是每年5万美元。假如有购房投资要求的根本不够，就会找亲朋挚友帮忙换。外汇局严查“蚂蚁搬家”式汇款后，找人帮忙可能行不通了。
小编举个案例给朋友们看下：
L先生要在加拿大温哥华尽快买下一栋价值50万美元的屋子，却受限于5万美元的换汇限额。L先生请9名亲朋挚友帮忙换，连续几日收到了好几笔5万美元。这样就构成了“蚂蚁搬家”的第三条，被列入“关注名单”，可能被暂停外汇交易和汇款。暂停结束之后，假如还继承收钱，就会被列入黑名单，剥夺两年内的10万美元换汇额度。
市民M女士对此深有体会：2015年夏天M女士送自家孩子去了加拿大读书。本来是打算租屋子的，后来听朋友挽劝临时改了主意，在学校所在社区看好了一套学区房预备买下，投资自住两适宜。因为是临时决定的买房，她必需在短期内凑够约40万加元。然而中国人每年兑换的外汇上限为5万美元，于是她发动亲朋挚友换汇。当时M女士还觉得十分麻烦，由于不同银行对换汇的手续划定都不同。但是一周之后，就传出外汇局严查蚂蚁搬家式换汇的动静，有人已经过于短时间内连续提款、汇款被拉入黑名单。M女士觉得十分侥幸：＂太险了，假如再晚一个礼拜，加拿大的屋子就买不成了＂。

这3种情况会被打入外管局黑名单并取消换汇资格

</p>实在早在2015年9月，国家外汇局就曾发出文件要求加强对＂蚂蚁搬家＂式外汇的管理。国家外汇管理局上海分局要求区域内银行加强外汇业务管理，规范审核程序。
2015年9月，中国人民银行做出限制：要求金融机构按售汇金签约额的20%缴存外汇风险预备金。
2015年12月，中国人民银行又向个别外资银行发布指导性文件，并暂停其介入跨境及境内外汇业务。
2016年1月，外汇管理局又要求各银行加强银行代客售付汇业务监管并控制1月的售汇总量。
据小编了解，不仅仅是借用身份证＂蚂蚁搬家＂的方式已被监管，过去曾经行得通的移民公司通过境外财务管理公司为购房人换汇付款的渠道，也基本被封闭。
根据外汇局下发的指导性意见，个人在办理外汇业务时，应当遵守个人外汇管理有关划定，不得以分拆等方式规避额度及真实性管理。
外汇局对规避额度及真实性管理的个人实施＂关注名单＂（黑名单）管理：
1. 外汇局对出借本人额度协助他人规避额度的个人，通过银行以《个人外汇业务风险提示函》予以风险提示。若上述个人再次出现出借本人额度协助他人规避额度的行为，外汇局将会把他列入＂关注名单＂。
2. 外汇局对以向他人借用额度等方式规避额度的个人，列入“关注名单”管理，并通过银行以《个人外汇业务“关注名单”告知书》予以告知：
3. ＂关注名单＂期限为列入＂关注名单＂确当年及之后连续2年。关注名单上的个人可能被列为＂黑名单＂，一旦上黑名单，2年之内都没法换汇了。
那么国家为什么要限制呢？
实在人民币贬值而银行外汇库存有限，中国人民银行和外汇局但愿通过限制外汇兑换限制资金外流。业内人士表示：＂外管局进行监管的原因，应该是为了防止热钱的炒作，避免资金的不正常外流。＂移民、海外买房难题加大现在太多留学生家长都想在当地给孩子买个房，即用做住宅，也可以投资升值。外汇局开始严查＂蚂蚁搬家＂后，不仅留学生家庭，还有其他地产投资者都会受到严峻影响。所以想买房的话，一定要早点做计划，不要在短期内筹集大笔资金，以免被列上黑名单影响生活。在此大条件下，业内人士分析指出：＂海外房产毫无疑问将是第一波最受冲击的对象；除些之外，海外留学和高端旅游市场也将受到不小的影响。＂
我们国家的资金外流现象一直存在，不少人通过各种方式把资金流到国外进行投资置业。小编提醒朋友们，跟着国家明确发布文件来限制蚂蚁搬家式的资金外流，假如还有人继承使用原始方法进行资金流出的话，将会收到国家的严肃打击，最为严峻的甚至要追究刑事责任。小编建议朋友们，合理投资、正当投资、科学投资才是正道，只有在正当合理合规的情况下才能更好的投资盈利。