终于有人把银行控制信用卡套现的真正原因讲明白了！

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　　一、涉嫌非法发放贷款和超范围经营，扰乱了正常的金融秩序。

　　非法信用卡中介以广告方式向不特定社会公众发出交易邀约，通过代信用卡持卡人偿还到期款或协助持卡人刷卡虚假消费套`现，向持卡人垫付或提供周转资金，从中收取高额手续费，其行为违反了我国的相关法规，应当予以取缔和严厉打击。

　　二、变相增加了信贷投放，削弱了宏观调控的效果。

　　信用卡持卡人在不法中介的协助下，利用虚拟的刷卡消费套`现，往往是将取得的款项用于经营活动或其他用途。这变相地增加了全社会信贷投放，造成消费信贷转变为生产流通经营信贷、短期信贷资金长期化使用、资金流动性进一步增加的局面。同时，这部分资金游离了银行正常的信贷管理渠道，脱离了监管层的管理视线和控制，宏观调控的效果被削弱。

　　三、不以真实的交易为基础，给金融安全带来威胁。

　　非法信用卡中介活动一方面冲击了国家对现金和反洗钱的日常管理体系，相关部门难以对POS机套现资金进行有效的鉴别与跟踪，另一方面加大了银行经营成本和经营风险，信用卡持卡人套现后一旦无法还款，有时甚至是恶意欠款，发卡银行则必须承担相应的催收费用、恶意透支的诉讼费用，以及坏账损失的核销费用等。特别是当信用卡套现泛滥、大量的套`现资金累积到一定规模后，发卡银行将会背上巨大的风险包袱。

　　四、容易诱发信用卡诈骗行为，使无辜者蒙受损失。

　　一些个人甚至在不知情的状况下，身份被别人冒用申领了信用卡。

　　揭秘：银行是怎么知道你在信用卡TX的？

　　很多朋友在刷卡时可能都遇到过刷卡后，被银行客服核实是否是本人刚刚真实刷卡消费，或者询问具体地点，等等信息。

　　其实，你的这些消费动作，已经进入到银行的反欺诈系统，被列为疑似欺诈交易中。

　　所以银行为了持卡人卡片安全，会进行交易验证，同时，也是在进行信用卡套`现识别，那么银行是如何判定你信用卡套`现的呢？

　　首先讲，哪些交易场所容易被银行定义为TX嫌疑？

　　申请POS机注册过的地址，曾经发生tx`现行为，再次交易，随时会被银行盯上。公益类、个人移动POS、房产、钢贸类，这些频繁发生大额交易的类别，属于银行重点风控的行业。建议朋友在此类商户刷卡时需要额外留意。有的朋友或许会问，不是96费改了吗？但是大家要明白，96费改是费率统一，商户不变，之前所有规则基本一致。

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vracx

我十目一行也还是看不懂啊。